Политически значимые лица. Руководство для банков по предотвращению финансовых злоупотреблений Теодор Гринберг, Ларисса Грей

За останні чверть століття світ пережив не один скандал, пов’язаний із розкраданням державних коштів особами, що стоять при владі, та їх найближчим оточенням.

Велика корупція, вимагання, розкрадання, зловживання службовим становищем та відмивання грошей надають руйнівний вплив на економічне зростання, послаблюють та підривають віру у громадські інститути, розкладають та дестабілізують фінансові системи. У зв’язку з цим дії та операції публічних політиків вимагають особливої уваги та відповідних заходів контролю з боку банківських структур та наглядових органів більшості країн світу. Автори розглядають стан справ у цій сфері та дають практичні рекомендації щодо боротьби зі злочинами такого характеру.

Книга «Політично значущі особи» адресована банківським працівникам, спеціалістам органів нагляду та підрозділів фінансової розвідки, а також студентам та викладачам економічних вишів.

За последние 25 лет мир многое узнал о серьезных злоупотреблениях коррумпированных «политически значимых лиц» и возмутительных случаях расхищения государственной собственности, вымогательства и взяточничества, а также об использовании финансовых структур для отмывания украденных активов. В нашей работе к «политически значимым лицам» мы относим тех, кто выполняет важные общественные функции, а также членов их семей и лиц из ближайшего окружения. 

Мы не знаем точно, сколько было украдено или получено в качестве взяток влиятельными политиками (то, что называется большой коррупцией ) и сколько проходит через финансовые организации, в частности через банки.

Суммы отмываемых денег плохо поддаются подсчету из-за того, что в массе своей это преступление тайное, так что точные статистические данные получить невозможно. Однако приблизительные подсчеты, основанные на материалах расследования преступлений, связанных с коррупцией и взяточничеством, дают общее представление о порядке величин: по оценкам Всемирного банка, в виде взяток ежегодно выплачивается более $1 трлн.1 Объемы незаконно заработанных средств, которые получают публичные должностные лица развивающихся стран и стран с переходной экономикой, достигают $20–40 млрд в год, что примерно равно общему ВВП двенадцати беднейших стран мира с населением свыше 240 млн.

Политически значимые лица Большая коррупция, расхищение собственности и международные потоки украденных и отмываемых денег оказывают разрушительное влияние на экономический рост, ослабляют и подрывают веру в общественные институты, разлагают и дестабилизируют финансовые системы, ухудшают инвестиционный климат и перспективы макроэкономической стабильности для страны-жертвы. Действия коррупционеров способствуют оттоку капитала, препятствуют экономическому росту и борьбе с бедностью, обостряют неравенство. И чем дольше существует коррупционный режим, тем серьезнее последствия1 . Без политической воли на самом высшем уровне в любых юрисдикциях невозможны борьба с коррупцией ни на уровне права, ни на уровне финансовой системы. 

Способы, посредством которых коррумпированные политики< отмывают незаконные доходы, с годами развиваются. Изначально коррумпированные главы государств и влиятельные должностные лица пользовались услугами иностранных банков, открывая счета на свое имя или имя родственников. Сейчас многое изменилось. Современные технологии отмывания доходов включают покупку недвижимости, приобретение и вывоз за рубеж ценных металлов, ювелирных изделий и произведений искусства; а также вывод активов за пределы государства. Использование услуг третьих лиц и корпоративных механизмов было и остается серьезной проблемой. По большей части для отмывания незаконно полученных средств коррумпированные политически значимые лица прибегают к услугам финансовых институтов, главным образом банков. В поддержку мер борьбы с коррупцией, принятых некоторыми государствами, выступило международное сообщество...